Contáctenos

A pesar de sus esfuerzos, HSBC no puede enderezar su programa de cumplimiento ALD

 

El banco más grande del Reino Unido, HSBC, se enfrenta una vez más a un desafío relacionado con su programa de cumplimiento de políticas contra el blanqueo de dinero (AML). A raíz del último de los descuidos de HSBC en este ámbito, el banco está siendo acusado por organismos reguladores estadounidenses de no emprender ninguna acción contra clientes supuestamente vinculados con el terrorismo. En un borrador de informe que HSBC sospecha que fue filtrado por un empleado del banco se mencionan 13 clientes de HSBC con vínculos a yihadistas de Siria, 12 de los cuales estaban relacionados con ISIS.

 

Incluso si HSBC tenía conocimiento de las actividades ilegales de los 13 individuos, todavía no se ha determinado cuándo se dio cuenta el banco del problema o si les siguió permitiendo usar sus servicios. Algunas personas conjeturan que ciertos servicios de inteligencia podrían haberle pedido al banco que mantuviera las cuentas para poder rastrear y supervisar la actividad de las mismas. Sin embargo, y dado que el banco tiene más de 17 millones de clientes solo en el Reino Unido, algunos individuos de la industria se preguntan si los sistemas de Conozca a su cliente (Know Your Customer o KYC) del banco están obsoletos o si se trata de un problema de ética de la compañía. En todo caso, teniendo en cuenta el reciente historial del banco, está claro que su programa de cumplimiento AML no está dando los resultados que debería.

 

En los últimos años, HSBC ha aparecido varias veces en los titulares por infracciones relacionadas con las políticas contra el blanqueo de dinero, incluyendo las siguientes incidencias:

 

Dado el tamaño de HSBC, no es muy probable que el banco desaparezca completamente de los titulares que mencionan el cumplimiento AML. Sin embargo, existen medidas concretas que tanto el banco como otras instituciones financieras pueden adoptar para reforzar sus programas de cumplimiento, como implementar la solución CaseWare de cumplimiento AML.

 

 

 

Andrew Simpson cuenta con casi 20 años de experiencia en auditoría de sistemas de información y seguridad empresarial; específicamente en el análisis de datos, la investigación y el análisis forense de seguridad de la información. Es un colaborador habitual en diversas conferencias de auditoría y es reconocido en la profesión como experto en supervisión continua de controles y garantía de ingresos.