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Una plataforma integrada para realizar la diligencia debida, la evaluación de sanciones, el monitoreo de transacciones, los informes reglamentarios y más

Una solución, ningún silo

Alessa ofrece las prestaciones contra el lavado de dinero (ALD) que necesitan los bancos, los negocios de servicios monetarios (NSMs), el sector de tecnofinanzas, los casinos y demás sectores regulados – todo en una misma plataforma. Integrada con los sistemas centrales existentes, la solución incluye lo siguiente:

 

  • Diligencia debida en tiempo real
  • Monitoreo y evaluación de transacciones
  • Evaluación de sanciones
  • Generación automática de informes reglamentarios
  • Análisis avanzado, por ejemplo, detección de anomalías y aprendizaje automático
  • Gestión de paneles, de flujos de trabajo y de casos

Seis maneras en las que Alessa aumenta el éxito de los programas ALD

Diligencia debida

Sepa con quién hace negocios gracias a la inteligencia de riesgos en tiempo real

Evaluación de transacciones

Monitoreo de todas las transacciones y bloqueo de las actividades sospechosas para investigarlas

Evaluación de sanciones

Controles periódicos y en tiempo real para detectar entidades y actividades de alto riesgo

Informes reglamentarios

Creación, validación y llenado electrónico automatizados de informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés), informes de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés) e informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) para distintas jurisdicciones

Puntaje de riesgo

Evaluación realista de riesgos según el perfil y la actividad de la entidad, que se puede configurar

Herramientas de investigación

Flujos de trabajo, gestión de casos que permite que toda la organización cumpla las reglamentaciones

Inteligencia de riesgos más profunda

Alessa incluye interfaces de programación de aplicaciones que se integran con los sistemas de incorporación para verificar identidades y buscar en tiempo real en listas de sanciones, de personas expuestas políticamente (PEP), de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) y en listas exclusivas. Use esta información para actualizar los riesgos asociados con una entidad.

Panorama real de riesgos

Alessa aprovecha los datos de diversas fuentes para crear un puntaje de riesgo. La organización puede configurar los factores de riesgo, la envergadura, los puntajes y las acumulaciones de acuerdo con la tolerancia y la aceptación de riesgos. Los flujos de trabajo gestionan revisiones periódicas y los puntajes se actualizan según las actividades de las entidades.

Evalúe cada actividad

Con Alessa, monitoree todas las actividades financieras para obtener un panorama integral de las actividades de los clientes. La solución genera alertas de actividades sospechosas y las envía al personal pertinente para que las investigue e informe al respecto.

Análisis avanzado y basado en reglas

Con el cumplimiento reglamentario y las operaciones que ejercen bastante presión en las organizaciones, el fraude ya no es más un “costo comercial” aceptable. Alessa usa análisis avanzado y basado en reglas, como la detección de anomalías y el aprendizaje automático, para detectar transacciones sospechosas atípicas que exceden la tolerancia de riesgo de la organización.<

Simplifique las investigaciones

Identificar los problemas potenciales es solo la mitad de la solución. Alessa es un módulo de flujos de trabajo con características configurables que facilita la gestión y la investigación de casos de manera colaborativa. Los investigadores pueden buscar en el repositorio de alertas, casos, comentarios, etc. para obtener información relacionada e incluirla en la investigación vigente.

Elimine los informes tediosos

Alessa permite generar informes reglamentarios automáticamente sobre informes de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés), informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) e informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés). Los informes se completan automáticamente, se validan y se envían por correo electrónico a los reguladores, incluidos la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés), el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC, por sus siglas en inglés) y las jurisdicciones que utilizan goAML.

¿Está preparado para descubrir cómo puede Alessa ayudar a su organización?

Contáctenos y descubra cómo podemos mejorar el rendimiento de su programa contra el ALD.