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Evite relaciones riesgosas al saber con quién hace negocios

Necesidad de la evaluación de sanciones

Según casos y acuerdos recientes mencionados por varios reguladores financieros, se destaca la necesidad de que las instituciones financieras (y otras organizaciones como casinos, universidades, fabricantes y multinacionales) cuenten con un programa riguroso de evaluación de sanciones.

 

Las organizaciones no solo deben usar listas actualizadas, sino que también deben contar con procedimientos para evaluar regularmente a los clientes, investigar y solucionar las relaciones sospechosas posibles y, por último, automatizar la generación de informes sobre actividades sospechosas.

Qué puede hacer por las organizaciones la evaluación de sanciones de Alessa

Evaluación a pedido

Permite que los usuarios evalúen el riesgo de una entidad al ingresar su información

Evaluación periódica

Identificar de inmediato los cambios en los perfiles de riesgo de toda la base de clientes

Evaluación en tiempo real

Permite que los sistemas de monitoreo de transacciones e incorporación evalúen el riesgo de una entidad

Sepa con quién se relaciona

Sepa con quién hace negocios y si debería hacerlos

Puntaje de riesgo

Evaluación realista de los riesgos según el perfil de la entidad

Herramientas configurables

Herramientas de gestión de casos, paneles y flujos de trabajo para obtener métricas y realizar investigaciones

Basadas en IA

Cuando se remite un nombre al proceso de evaluación, Alessa analiza su estructura inherente y realiza comparaciones basadas en inteligencia artificial (IA) con técnicas de procesamiento natural del lenguaje (NLP, por sus siglas en inglés), incluidas redes neurales, modelos de Markov, reglas de transliteración y vectores para incrustar palabras.

 

Estas funciones clave implican que Alessa emparejará las entidades con factores como nombre, fecha de nacimiento y nombres en caracteres nativos. Cuando se encuentran coincidencias posibles, la alerta incluye un puntaje que representa el nivel de estas.

 

Para reducir la cantidad de coincidencias y facilitar el proceso de evaluación, Alessa está configurada de tal forma que muestra solamente alertas que superan un determinado puntaje de confianza.

Identificación y clasificación de coincidencias

Alessa genera una experiencia del usuario única para los investigadores ya que les presenta una interfaz de clasificación para confirmar o descartar fácilmente una posible coincidencia, además de registrar decisiones para auditorías e investigaciones posteriores.

 

Según las fuentes y las listas, los detalles posibles pueden incluir lo siguiente:

 

  • Información del perfil como alias, nacionalidad y fecha de nacimiento
  • Información de contacto, incluidos números de teléfono y correo electrónico
  • Una red navegable de conexiones conocidas
  • Una línea de tiempo de incidentes clave, como condenas y sentencias
  • Un mapa de ubicaciones conocidas, incluidas vistas de calles
  • Listas y fuentes públicas de Internet que nombran al candidato

¿Está preparado para implementar o mejorar su programa de evaluación de sanciones?

Contáctenos y descubra cómo puede Alessa ayudar a su organización.