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FinCEN vigila muy de cerca a los clubs de juego de cartas

 

La agencia Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, que se toma muy en serio que los clubs de juegos de cartas se hagan cargo de sus infracciones del cumplimiento de políticas de prevención de blanqueo de capitales (AML), ha impuesto una multa de 2,8 millones de dólares a un club de juego de cartas de California. FinCEN alega que el casino Hawaiian Gardens no había cumplido con varios puntos, incluyendo:

  • La implementación y el mantenimiento de un programa efectivo de cumplimiento AML
  • La presentación de informes acerca de transacciones de sumas elevadas
  • El mantenimiento de registros relevantes relacionados con los juegos
  • La presentación de un número de Informes de actividades sospechosas (SAR)

 

Según FinCEN, el club admitió haber violado la Ley de Secreto Bancario (BSA). El club también fue investigado por el Internal Revenue Service (IRS) en 2011 por asuntos relacionados con el cumplimiento de la BSA y la investigación sacó a la luz varias transgresiones. Durante una segunda investigación, que tuvo lugar en 2014, el IRS descubrió que el club no había solucionado los problemas detectados en 2011.

 

Las investigaciones también revelaron que el personal de Hawaiian Gardens había ayudado a los clientes intencionadamente a realizar transacciones a un ritmo determinado para eludir los límites de informes de FinCEN, eludiendo así el requisito de presentar Informes de transacciones en divisas (CTR) a los reguladores. Además, también se descubrió que el club había seguido manteniendo relaciones con los clientes que el mismo club había identificado como sospechosos, incluso con aquellos que se negaron a proporcionar documentos de identificación. Al parecer, en un caso el club permitió jugar a una persona acerca de la cual se habían presentado 15 SAR.

 

En los clubs de juego de cartas solo se puede participar en juegos de cartas y los jugadores se enfrentan entre sí, en lugar de jugar contra la banca. En los últimos años, FinCEN ha empezado a controlar las operaciones de los clubs de juego de cartas y a tomar medidas estrictas cuando la situación lo requiere. La sanción de Hawaiian Gardens llega poco después de que FinCEN actuara por primera vez contra los clubs de juego de cartas en diciembre de 2015. En esa ocasión, el Oaks Card Club de California recibió una multa de 650 000 dólares por infringir la BSA de manera deliberada. Por ejemplo, el club no presentó informes reguladores y les proporcionó a los empleados información e instrucciones incorrectas acerca de los requisitos de la BSA y la presentación de informes que tenía que cumplir el club.

 

Es casi seguro que en los meses siguientes cada vez habrá más clubs de juego de cartas que implementen soluciones AML para asegurarse de que cumplen con los requisitos de cumplimiento. La solución de cumplimiento AML incluye Conozca a su cliente (Know Your Customer), supervisión de transacciones, filtrado de la lista de sanciones y la capacidad de presentar informes reguladores automáticamente en una sola plataforma, lo cual la convierte en la opción ideal para clubs de juego de cartas, casinos y otras compañías relacionadas con el juego. Para obtener más información, vea nuestros vídeos o póngase en contacto con nosotros.

 

 

 

Andrew Simpson cuenta con casi 20 años de experiencia en auditoría de sistemas de información y seguridad empresarial; específicamente en el análisis de datos, la investigación y el análisis forense de seguridad de la información. Es un colaborador habitual en diversas conferencias de auditoría y es reconocido en la profesión como experto en supervisión continua de controles y garantía de ingresos.