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Una solución sencilla contra el lavado de dinero que logra el cumplimiento de bancos, instituciones financieras y entidades de servicios financieros

Multas elevadas por incumplimiento

Las multas muy publicitadas que se imponen a bancos y negocios de servicios monetarios (NSMs) por permitir que sus instituciones sean utilizadas por delincuentes para lavar dinero reafirman la importancia de contar con un programa adecuado contra el lavado de dinero (ALD).

 

Para que las instituciones financieras puedan cumplir y desarrollarse a medida que las reglamentaciones se tornan más exigentes, Alessa ofrece una solución integral ALD que incluye diligencia debida, evaluación de sanciones, monitoreo de transacciones y generación automática de informes reglamentarios.

 

La solución detecta las actividades sospechosas y emite informes al respecto, identifica y resuelve proactivamente las entidades de alto riesgo, evalúa transacciones en tiempo real para reducir el riesgo de actividades ilegales: todo esto sin aumentar el esfuerzo ni el personal para cumplir las reglamentaciones vigentes.

Seis formas en las que Alessa ayuda a las instituciones financieras con el programa ALD

Diligencia debida

Inteligencia de riesgos en tiempo real durante el proceso de incorporación para saber con quién hace negocios

Evaluación de transacciones

Monitoreo de todas las transacciones y bloqueo de las actividades sospechosas para investigarlas

Evaluación de sanciones

Controles periódicos y en tiempo real para detectar entidades y actividades de alto riesgo

Informes reglamentarios

Creación, validación y llenado electrónico automatizados de informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés), informes de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés) e informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) para distintas jurisdicciones

Puntaje de riesgo

Evaluación realista de riesgos según el perfil y la actividad de la entidad, que se puede configurar

Herramientas de investigación

Flujos de trabajo, gestión de casos que permite que toda la organización cumpla las reglamentaciones

Incorporación de clientes más sencilla

Alessa incluye interfaces de programación de aplicaciones (API, por sus siglas en inglés) que se integran con los sistemas de incorporación para verificar identidades y buscar en listas de sanciones, de personas expuestas políticamente (PEP), de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) y en listas exclusivas en tiempo real. Los resultados se usan para actualizar el riesgo asociado con una entidad.

 

Panorama real de riesgos

Alessa aprovecha los datos de diversas fuentes para crear un puntaje de riesgo. La organización puede configurar los factores de riesgo y la envergadura de acuerdo con la tolerancia y la aceptación de riesgos. Los flujos de trabajo gestionan revisiones periódicas y los puntajes se actualizan según las actividades de las entidades.

Monitoree y evalúe cada actividad

Alessa monitorea todas las transacciones, incluidos los depósitos en efectivo, las transferencias y los cheques, para detectar actividades sospechosas. Con esta perspectiva integral, todas las alertas se envían al personal pertinente para que se investiguen en mayor profundidad, se solucionen y se informen.

 

Análisis y aprendizaje automático

Al aprender de datos históricos, Alessa puede detectar desviaciones sospechosas de conductas normales. La detección de anomalías también se combina con análisis basados en reglas y puntaje de riesgo de entidades para reducir los falsos positivos y priorizar las investigaciones.

Aprenda de decisiones anteriores

Configure el sistema para que aprenda cómo se manejan las investigaciones y, luego, vuelva a aplicar esas decisiones a alertas y casos futuros. Esta función que puede configurarse reduce las cargas de trabajo y las decisiones repetitivas.

 

Elimine los informes tediosos

Alessa ofrece la generación automática de informes reglamentarios como informes de transacciones de divisas (CTR), informes de actividad sospechosa (SAR) e informes de transacciones sospechosas (STR).

 

Los informes se completan automáticamente, se validan y se envían por correo electrónico a los reguladores, incluidos la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) y el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC, por sus siglas en inglés). La solución también es compatible con goAML.

¿Está preparado para usar una solución ALD que crecerá con usted?

Descubra por qué es sencillo integrar la solución de Alessa a los sistemas existentes y cómo esta crece con su programa ALD