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Diligencia debida con verificación de identidad y evaluación de sanciones, monitoreo de transacciones y generación de informes reglamentarios para casinos y establecimientos de juegos de azar

No juegue con el cumplimiento de las reglamentaciones ALD

Al igual que las instituciones financieras tradicionales, los casinos y los establecimientos de juegos de azar deben cumplir las reglamentaciones contra el lavado de dinero. Sin embargo, la diversidad de los clientes
junto con la frecuencia y el volumen de transacciones, muchas de ellas, en efectivo, dificulta el mantenimiento y el desarrollo de programas ALD.

 

Alessales ofrece a los casinos y establecimientos de juegos de azar una solución integral para cumplir con la reglamentación ALD y la detección del fraude.

 

La solución incluye diligencia debida, evaluación de sanciones, verificación de identidad, monitoreo de transacciones y generación de informes reglamentarios que no solo detectan las transacciones sospechosas y emiten informes al respecto, sino que también vuelven a evaluar continuamente los riesgos asociados con los clientes según sus actividades y transacciones.

Seis formas en las que Alessa ayuda a que los casinos y establecimientos de juegos de azar a que cumplan las reglamentaciones ALD

Diligencia debida

Verificación de identidad en tiempo real que reduce el índice de rechazo de clientes

Monitoreo de transacciones

Monitoreo de todas las transacciones y bloqueo de las actividades sospechosas para investigarlas

Evaluación de sanciones

Controles periódicos y en tiempo real para detectar entidades y actividades de alto riesgo

Informes reglamentarios

Creación, validación y llenado electrónico automatizados de informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés), informes de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés) e informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) para distintas jurisdicciones

Puntaje de riesgo

Evaluación realista de riesgos según el perfil y la actividad de la entidad, que se puede configurar

Herramientas de investigación

Flujos de trabajo y gestión de casos que permite que toda la organización cumpla las reglamentaciones

Ejemplo de amenazas a las que deben prestar atención los casinos y los establecimientos de juegos de azar

Estructuración

  • Modifica la transacción para evitar el requisito de mantenimiento de registros previstos por la Ley de Secretos Bancarios (BSA)
  • Modifica la transacción para evitar el requisito de informes de transacciones de divisas (CTR)
  • Consulta sospechosa del cliente sobre los requisitos previstos en la ley BSA
  • Depósitos frecuentes de efectivo, cheques, transferencias en una cuenta perteneciente a un casino
  • Fondos extraídos de una cuenta poco después de su depósito

Actividad sospechosa

  • Juegos de azar mínimos con grandes transacciones
  • Transferencias sospechosas de fondos dentro del casino o uso sospechoso de cheques de ventanilla o fichas
  • Transacciones de extracción de efectivo frecuentes sin las correspondientes transacciones de compra mínima
  • Uso de la cuenta del casino como si fuese una caja de ahorros
  • Contacto entre clientes y personal del casino fuera del casino
  • Consulta sobre la finalización del día laboral

Lavado de dinero

  • Cambiar facturas de montos bajos por facturas de montos elevados
  • Cuenta con poca actividad de juegos de azar o ninguna
  • Asociaciones con varias cuentas bajo nombres distintos
  • Sospecha sobre la fuente de los fondos o sospecha sobre la condición física de los fondos
  • Fondos que se transfieren de una cuenta de casino a una cuenta de una organización de beneficencia
  • Intercambio sospechoso de divisas
  • Transacción fuera del patrón del cliente

Validar la identidad de los clientes

Nuestra solución incluye interfaces de programación de aplicaciones (API) que se integran con los sistemas de incorporación para verificar identidades y buscar en listas de sanciones, de personas expuestas políticamente (PEP), de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC) y en listas exclusivas en tiempo real. Use esta información para actualizar los perfiles y puntajes de riesgo, y determine el riesgo asociado con un cliente.

Puntajes de riesgo que se pueden controlar

Alessa aprovecha los datos de diversas fuentes para crear un puntaje de riesgo. La organización puede configurar los factores de riesgo, la envergadura, los puntajes y adicionales de acuerdo con la tolerancia y la aceptación de riesgos. Los flujos de trabajo gestionan revisiones periódicas y los puntajes se actualizan según las actividades de las entidades.

Monitoree y evalúe cada actividad

Con Alessa, monitoree activamente los resúmenes de fichas, los registros de transacciones, de instrumentos monetarios, de cheques, de transacciones y los datos de juegos de azar. Con esta información detallada de las actividades, la solución genera alertas de actividades sospechosas y las envía al personal pertinente para que las investigue, las solucione y emita informes al respecto.

Monitoreo de reglas comerciales

Use Alessa para monitorear actividades de ingreso/egreso de efectivo, grandes adelantos con tarjetas de crédito con juego muy limitado, estructuración, cheques y transferencias con terceros con los que no se conocen relaciones, transferencias en las que participan varias partes sin que existan relaciones conocidas, etc.

Aprendizaje automático y análisis

Al aprender de datos históricos, Alessa puede detectar desviaciones sospechosas de conductas normales. Esta detección también se combina con análisis basados en reglas y puntajes de riesgo de entidades para reducir los falsos positivos y priorizar las investigaciones.

 

Elimine los tediosos informes reglamentarios

Alessa ofrece la generación automática de informes reglamentarios como informes de transacciones de divisas (CTR), informes de actividad sospechosa (SAR) e informes de transacciones sospechosas (STR). Los informes se completan automáticamente, se validan y se envían por correo electrónico a los reguladores de diversas jurisdicciones, incluidos la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) y el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC). La solución también es compatible con goAML.

¿Está listo para dejar de jugar con su programa contra el lavado de dinero?

Permita que Alessa le muestre cómo dejar de depender de la suerte en materia de cumplimiento y detección del fraude