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Solución modular y escalable de cumplimiento contra el lavado de dinero (PLD) que satisface las necesidades singulares de las tecno financieras

Cómo reducir la carga que implican las regulaciones ALD

Según un estudio a cargo de la autoridad británica de conducta financiera, las tecnofinanzas se encuentran en los tres grupos principales cuyas cuentas bancarias se cierran con más frecuencia debido a que se las considera de alto riesgo para el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas.

 

Alessa ayuda a que las tecnofinanzas cumplan con las reglamentaciones contra el lavado de dinero para mantener sus relaciones con los bancos.

 

Al ofrecer una solución modular que aborda todos los aspectos del cumplimiento ALD y que puede escalarse a operaciones actuales y futuras, Alessa permite cumplir los requisitos de los reguladores de manera sencilla.

Seis formas en las que Alessa ayuda a las tecno financieras con el programa ALD

Solución modular

Úsela para satisfacer sus necesidades actuales y futuras y enfóquese en su negocio

Diligencia debida

Úsela durante el proceso de incorporación para verificar identidades y sanciones, y reducir el riesgoe risks

Evaluación de transacciones

Monitoree todas las transacciones e identifique las actividades sospechosas para investigarlas a fondo

Informes reglamentarios

Creación, validación y llenado electrónico automatizados de informes de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés), informes de transacciones de divisas (CTR, por sus siglas en inglés) e informes de transacciones sospechosas (STR, por sus siglas en inglés) para distintas jurisdicciones

Puntaje de riesgo

Evaluación configurable de riesgos basada en el perfil del cliente, los productos y la actividad

Herramientas de investigación

Herramientas sencillas para la gestión de casos y de flujos de trabajo que logra que toda la empresa cumpla las reglamentaciones

Incorporación más rápida con menos inconvenientes

Alessa se integra con sistemas de incorporación y con soluciones de verificación de identidad y datos de inteligencia de riesgos para evaluar rápidamente y confirmar la identidad de los clientes nuevos: todo en una misma aplicación.

 

Obtenga un panorama real de riesgos

Alessa usa listas internas, de sanciones, de personas expuestas políticamente y de la Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés) para ofrecer una evaluación realista de los posibles riesgos asociados a una entidad.

 

Además, la solución revisa periódicamente la base de clientes actuales de una organización y actualiza su nivel de riesgo en función de sus actividades y datos de listas de terceros.

Revise todas las transacciones

Obtenga un panorama integral de las actividades de los clientes al monitorear cada transacción y generar alertas de actividades sospechosas que presentan el mayor riesgo.

Las alertas se envían al personal pertinente para que se las investigue y se les realiza un seguimiento por medio del sistema de gestión de casos.

 

Aproveche los avances de la tecnología

Use el análisis basado en reglas con detección de anomalías y el análisis predictivo que emplean métodos como agrupación, minería de datos/texto, aprendizaje automático y análisis de redes, para detectar actividades sospechosas antes y con más precisión.

Sistema de aprendizaje independiente

Configure Alessa para que aprenda cómo se han modificado las alertas anteriormente y vuelva a aplicar esas decisiones a alertas futuras. Esta función configurable reduce la carga de trabajo del personal de cumplimiento y la cantidad de decisiones repetitivas.

 

Reduzca el tiempo que se dedica a los reguladores

La generación automática de informes reglamentarios, en la que se generan y validan informes de transacciones de divisas (CTR), informes de actividad sospechosa (SAR) e informes de transacciones sospechosas (STR), reduce el tiempo que se dedica a completar formularios y corregir errores.

Alessa también puede confirmar recepción y guardar electrónicamente archivos de varias jurisdicciones.

¿Debe enfocarse en los desafíos de ser un disruptor?

Permita que Alessa se ocupe de sus necesidades relativas a PLD y usted concéntrese en su negocio.